Đối tượng thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đa số đều có tiền án, tiền sự hoặc có quan hệ với đối tượng hình sự, ma túy tại địa phương; có sự nghiên cứu, lợi dụng những quy định chưa chặt chẽ của pháp luật và sơ hở trong công tác quản lý Nhà nước trên một số lĩnh vực để hoạt động gây khó khăn cho công tác điều tra, xử lý hoạt động cho vay lãi nặng là một trong những nguyên nhân dẫn đến sự gia tăng của một số loại tội phạm hình sự khác, thực tế đã xảy ra một số vụ việc có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, “tín dụng đen” như: cố ý gây thương tích; hủy hoại tài sản, bắt giữ người trái pháp luật; đổ chất bẩn, chất thải gây sức ép để đòi nợ,…

Thời gian gần đây, tình hình tội phạm và vi phạm pháp luật có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng, tín dụng đen có chiều hướng lắng xuống, các đối tượng có phần hoạt động kín đáo hơn, không còn hoạt động công khai như trước đây, thay vào đó là hình thức cho vay tiêu dùng bằng phần mềm ứng dụng (App) trên điện thoại di động thông minh (smart phone).

Về thủ đoạn cho vay bằng App trên di động, các đối tượng tạo ra nhiều ứng dụng trên điện thoại di động, trang web để cho vay tiền. Các ứng dụng trên yêu cầu người vay tạo một tài khoản bằng cách cung cấp thông tin cá nhân như: hình ảnh, số chứng minh nhân dân, số tài khoản ngân hàng và đồng ý với các điều khoản trên hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn. Đặc biệt, người vay tiền buộc phải chấp nhận điều khoản người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập vào danh bạ trên điện thoại di động. Sau khi hoàn tất các điều kiện, tiền vay sẽ được chuyển vào tài khoản người vay nhưng chỉ nhận được 2/3 số tiền trên hợp đồng vay, số còn lại để trừ lại và phí dịch vụ. Khi tới hạn trả nợ, người vay được thông báo trả nợ, nếu chưa trả nợ hoặc không trả nợ sẽ bị các đối tượng gọi điện thoại (dữ liệu số điện thoại thu thập từ danh bạ người vay) khủng bố người thân, bạn bè đồng nghiệp của người vay để ép người vay trả tiền hoặc chúng bêu rếu, bôi xấu hình ảnh người vay lên trang mạng xã hội facebook, zalo. Được biết, các App cho vay tiền đa phần do các đối tượng hoạt động tín dụng đen sử dụng công nghệ cao ẩn dưới dạng cho vay trực tuyến với lãi suất cao, nên người dân cần phải tìm hiểu kỹ thông tin điều khoản, dịch vụ, các quy định lãi, phí, hạn mức trả nợ,…

Đội Phòng ngừa, đấu tranh    

chống tội phạm theo tuyến, địa bàn

Phòng Cảnh sát hình sự