Các đối tượng thường chủ yếu đánh vào tâm lý nhẹ dạ, cả tin, mong muốn làm giàu nhanh chóng hoặc tâm lý hoang mang, lo sợ khi bị nghi vấn liên quan đến pháp luật của các nạn nhân để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thiệt hại từ vài triệu đồng đến hàng chục tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được các đối tượng sử dụng nhiều tài khoản ngân hàng khác nhau để nhận tiền, sau đó chuyển đến nhiều tài khoản khác để che giấu “dòng tiền” rồi rút ra để chiếm đoạt. Những tài khoản ngân hàng này được các đối tượng thu thập, mua bán trái phép, sau đó sử dụng để phục vụ cho việc nhận tiền chiếm đoạt từ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Điển hình, ngày 14/6/2024 Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Phan Thiết tiếp nhận vụ án hình sự “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” do Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Bình Thuận chuyển đến. Quá trình điều tra, thu thập tài liệu, chứng cứ đủ cơ sở xác định đối tượng có liên quan đã thực hiện hành vi phạm tội nên ngày 27/8/2024, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an TP Phan Thiết đã ra Quyết định khởi tố bị can về tội “Thu thập, mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” và áp dụng biện pháp ngăn chặn “Cấm đi khỏi nơi cư trú” đối với N.V.Q (sinh năm 2000, thường trú tại phường Hai Bà Trưng, TP. Phủ Lý, tỉnh Hà Nam, tạm trú tại: txã Tiến Thành, TP. Phan Thiết) và V.K.L (sinh năm 2005, trú tại xã Tiến Thành, TP. Phan Thiết). Quá trình điều tra xác định, từ tháng 08/2023 đến tháng 02/2024, N.V.Q đã thực hiện hành vi thu thập trái phép 40 thông tin về tài khoản ngân hàng của 07 cá nhân trên địa bàn TP. Phan Thiết, sau đó N.V.Q bán những thông tin tài khoản ngân hàng này cho một đối tượng không rõ nhân thân lai lịch và thu lợi bất chính số tiền 3.700.000 đồng; V.K.L đã giúp sức cho N.V.Q trong việc thu thập 29 thông tin về tài khoản ngân hàng, thu lợi bất chính số tiền 500.000 đồng.

Đối tượng N.V.Q thực hiện hành vi mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng

Việc thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng là hành vi vi phạm pháp luật, được xem là hành vi tiếp tay cho các đối tượng có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của người khác; không chỉ gây thiệt hại về kinh tế cho các nạn nhân mà còn gây khó khăn trong công tác quản lý nhà nước trên lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng và truy vết xem xét xử lý hình sự đối với các đối tượng có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Cơ quan Cảnh sát điều tra.

Vụ án này là một bài học nhắc nhở, cảnh tỉnh đến mọi người dân về việc nâng cao nhận thức về bảo mật thông tin cá nhân nói chung và thông tin tài khoản ngân hàng nói riêng. Tất cả hành vi thu thập, mua bán, cung cấp trái phép thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị xem xét xử lý theo quy định của pháp luật, tùy theo tính chất, mức độ của hành vi.

Hiện nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an thành phố Phan Thiết đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án để xử lý nghiêm các bị can và các đối tượng có liên quan theo quy định của pháp luật.

Trần Đỗ Duy Quân, Công an thành phố Phan Thiết