Thời gian qua, số lượng các vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng ngày càng gia tăng với phương thức, thủ đoạn tinh vi. Nếu như trước đây, các đối tượng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân, nhất là người dân ở các vùng kinh tế khó khăn, kém phát triển để dụ dỗ, lôi kéo mở tài khoản ngân hàng sau đó bán lại cho các đối tượng để được trả tiền công, thì hiện nay, các đối tượng mở rộng đối tượng tiếp cận nhằm thu gom tài khoản ngân hàng bằng thủ đoạn lợi dụng, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp căn cước công dân để mở tài khoản, sau đó sử dụng hoặc bán cho các đối tượng khác nhằm thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Đối tượng sẽ cung cấp cho trẻ vị thành niên, học sinh, sinh viên máy điện thoại di động có sẵn sim điện thoại để ra ngân hàng làm thủ tục mở tài khoản, đăng ký dịch vụ Internet Banking, SMS Banking, sau đó yêu cầu chuyển lại điện thoại, mật khẩu OTP ngân hàng gửi về số điện thoại đăng ký mở tài khoản, các thông tin tài khoản cho đối tượng. Ngoài ra, các đối tượng còn yêu cầu các em cung cấp thêm dữ liệu khuôn mặt bằng cách chụp ảnh đầy đủ chân dung, khuôn mặt (gồm mặt nhìn thẳng, mặt nghiêng sang trái, mặt nghiêng sang phải,…) phục vụ cho ứng dụng EKYC nhận diện khuôn mặt vào đăng ký thông tin tài khoản ngân hàng. Mỗi tài khoản thành công, các đối tượng sẽ trả công từ 200.000đ đến 500.000đ/ tài khoản.

Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sẽ trực tiếp thực hiện các hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản, chuyển tiền lòng vòng qua các tài khoản ngân hàng nhằm tránh sự phát hiện, điều tra của cơ quan công an hoặc sẽ bán lại cho các tổ chức lừa đảo…

Các bị can trong đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng ở Đồng Tháp bị bắt đầu năm 2024. (Ảnh: Công an Đồng Tháp)

Nhằm nâng cao cảnh giác, không bị dụ dỗ, tiếp tay, lôi kéo tham gia vào các đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Công an tỉnh khuyến cáo:

- Các em học sinh, sinh viên và nhân dân trên địa bàn tỉnh tuyệt đối không vì lợi ích trước mắt mà tham gia bán tài khoản ngân hàng hoặc giúp sức các đối tượng mở tài khoản ngân hàng để thực hiện hành vi vi phạm pháp luật. Theo quy định pháp luật, hành vi mua bán thông tin tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt vi phạm hành chính đến 100.000.000 đồng hoặc có thể bị xử lý về hình sự theo Điều 291 Bộ luật Hình sự 2015.

- Người dân tuyệt đối không cho người lạ mượn, chụp, thuê, mua tài khoản ngân hàng nếu không có mục đích chính đáng.

- Không đăng tải, chia sẻ hình ảnh căn cước công dân, tài khoản ngân hàng lên mạng xã hội.

- Không cung cấp thông tin căn cước công dân cho những dịch vụ không thiết yếu, không có cam kết bảo đảm an toàn thông tin cá nhân trên các nền tảng mạng xã hội.

- Cảnh giác và bảo vệ thông tin cá nhân (bao gồm cả dữ liệu khuôn mặt) của bạn một cách cẩn thận. Nếu nghi ngờ thông tin tài khoản cá nhân lộ, lọt, phải liên hệ với ngân hàng để chủ động khóa tài khoản ngân hàng ngay, hạn chế rủi ro phát sinh.

- Khi phát hiện bất kỳ hoạt động mua, bán tài khoản ngân hàng nào, công dân cần báo ngay lập tức với cơ quan Công an để điều tra làm rõ, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Ngô Công Quyền, Phòng An ninh chính trị nội bộ