Trong thời đại công nghệ phát triển như hiện nay, các hình thức lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi và phức tạp. Một trong những thủ đoạn lừa đảo đang gây hoang mang và lo lắng cho người dân là phương thức “chuyển nhầm tiền” vào tài khoản ngân hàng. Để bảo vệ tài sản và thông tin cá nhân, người dân cần nâng cao cảnh giác và trang bị kiến thức để phòng tránh các phương thức, thủ đoạn của đối tượng lừa đảo.
Ảnh. Sưu tầm
Phương thức, thủ đoạn của tội phạm lừa đảo
Các đối tượng cố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của một người nào đó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền vừa nhận như một khoản vay với số lãi rất cao.
Đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền mình chuyển nhầm. Để trả lại số tiền, người nhận tiền phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vào đường link nói trên, toàn bộ số tiền trong tài khoản của bị hại sẽ bị rút sạch.
Những nguy cơ tiềm ẩn khi trả lại tiền “chuyển nhầm”
- Lộ thông tin cá nhân: Việc trao đổi thông tin ngân hàng có thể dẫn đến việc bạn bị lộ thông tin cá nhân, tạo điều kiện cho kẻ lừa đảo tiếp cận và sử dụng cho mục đích xấu.
- Mất tiền oan: Kẻ lừa đảo có thể lợi dụng việc này để yêu cầu bạn chuyển nhiều hơn số tiền đã chuyển nhầm, hoặc lừa bạn vào các tình huống phức tạp hơn, khiến bạn mất tiền oan.
Nâng cao hiệu quả trong phòng ngừa, ngăn chặn hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản
Để phòng ngừa, phát hiện và ngăn chặn hành vi vi phạm của các đối tượng lừa đảo, cần thiết phải có những biện pháp cụ thể và quyết liệt từ phía người dân và các cơ quan chức năng. Để bảo vệ bản thân và tài sản, người dân nên thực hiện các bước sau:
- Lập tức báo cho cơ quan chức năng như chi nhánh ngân hàng, công an địa phương để được hỗ trợ; không chuyển tiền dựa trên các yêu cầu đột xuất, không xác định hoặc không rõ ràng.
- Tuyệt đối không dựa vào thông tin được cung cấp bởi người yêu cầu. Không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hay mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại, tin nhắn hay email.
Qua đây, Công an tỉnh Bình Thuận cảnh báo đến người dân về phương thức, thủ đoạn nói trên, đề nghị người dân luôn giữ cảnh giác và không thực hiện bất kỳ giao dịch tài chính nào mà không có đầy đủ thông tin và xác minh. Đồng thời bảo vệ thông tin tài chính cá nhân của mình và thường xuyên tìm hiểu thêm về các hình thức lừa đảo phổ biến để tránh trở thành nạn nhân của tội phạm lừa đảo.
Những biện pháp phòng ngừa đơn giản nhưng hiệu quả có thể giúp bạn bảo vệ tài sản của mình khỏi các chiêu trò lừa đảo ngày càng tinh vi. Hãy luôn tỉnh táo và cẩn trọng trong mọi giao dịch tài chính để đảm bảo an toàn cho bản thân và gia đình.
Đăng Khiêm, Phòng An ninh kinh tế